自分自身の事業を立ち上げ、会社から独立してフリーランスとしてのキャリアを築くことは、魅力的な選択肢ですが、その一方で、多くの準備が必要です。資金調達、行政への提出書類の整備、必要な設備や備品の調達など、多岐にわたるタスクが待ち受け、幅広い責務を一人で担う必要があります。
この記事では、フリーランスとしてのキャリアを成功させるために必要なステップと手続きについて説明しています。独立を目指す方々がスムーズにスタートできるような情報を提供しているので、独立を考えている方にとって、貴重な情報源となるでしょう。
目次
1.退職手続き
まずは退職が迫っている際に実行すべき手続きについて、詳しく説明を行います。退職のタイミングや理由にかかわらず、退職手続きは複雑であり、様々なステップと規則が関与します。迅速で円滑な退職手続きを実現しましょう。
退職の意向の表明
退職に際しては、まず退職の意向を所属する職場に伝える必要があります。正社員の雇用契約の場合、法的には最低2週間前の通知が必要ですが、一般的には1ヶ月から3ヶ月前に意向を伝えるのが望ましいでしょう。さらに、企業によっては退職通知の期限が就業規則などで定められている場合もあるため、これらの規定に従うことが必要です。
退職の意向を伝える相手については、トラブルを回避し、円滑な退職プロセスを確保するために、まずは直属の上司に伝えることが推奨されます。上司に退職意向を伝えた場合、引きとめられる可能性があるかもしれません。しかし、労働者には退職の自由があり、法的には通知から2週間以内に雇用契約を終了できる権利が与えられています。このため、引きとめられても、法的には退職の意思を貫いても問題ありません。
退職日の調整と退職願の作成
退職意思を伝えた後、次に退職願を作成することが一般的です。法的には、退職願を提出することが法的義務であるわけではありませんが、企業や組織の就業規則に退職願提出の要件が記載されていることが多いです。そのため、退職願が必要かどうかは、勤務している企業の就業規則を確認しましょう。
就業規則に退職願提出の義務が規定されている場合、退職願を提出しなければなりません。退職願の有無や提出方法については、企業によって異なることがあるため、会社の人事部門や上司に確認してください。企業が退職願の提出を求めている場合、その退職願は特定のフォーマットや記載事項に従う必要があります。通常、退職願には以下の情報が含まれます。
退職理由
退職希望日
提出日
退職願は、円滑な退職プロセスを確保するために役立ちます。適切なフォーマットと丁寧な表現をすることが大切です。書くべき情報が不足していたり、誤解を招くような表現が含まれている場合、トラブルや誤解の原因となることも考えられますので注意しましょう。
混同されることがあることがありますが「退職届」や「辞表」は作成しないのが通常です。退職願を作成する際には、事前に上司と退職日について相談しておくことがおすすめです。
業務の引き継ぎと挨拶回り
提出した退職願が受理されたら、次は業務の引継ぎを行います。スムーズな引継ぎのために、最終出社日を基準にしてスケジュールを計画しましょう。引継ぎの際には、後任者が理解しやすいように資料を整備する必要があります。後任者がまだ決まっていない場合も考慮し、資料を分かりやすく整理しましょう。
自分が関与している取引先がある場合には、挨拶回りも検討しましょう。特に後任者がすでに決まっている場合、取引先に紹介することも考えましょう。ただし、一部の企業では退職の旨を外部に伝えない方針を取ることもありますので、挨拶回りの必要性を考える際は、所属する企業のポリシーや要望に従うようにしましょう。
最終出社
最終出社日は、単なる退職の挨拶だけでなく、他にやるべきことがあります。最終出社日には、返すべきものの返却や必要なものの受け取りなど、さまざまな作業が結びついています。
ものの返却は、退職プロセスで不可欠な一部です。適切な返却を怠ると、問題が生じる可能性があります。会社の指示に従い実施しましょう。返却すべきものについては後ほど詳しく説明します。
さらに、必要なものの受け取りも最終出社日の重要なタスクの一つです。将来に備えて確実に受け取り、保管しておくべきです。また、一部の書類については、事前に手続きし、スケジュールに合わせて対処する必要があります。必要なものの受け取りについても後ほど詳しく説明します。
返却忘れや受け取り忘れを避けるために、最終出社日に向けてチェックリストを用意しておくとよいでしょう。リスト内に返却するべきもの、受け取るべきもの、挨拶すべき人の名前などを含めておけば、スムーズな退職プロセスの確保に役立ちます。
最終出社日を職場に対する貢献と感謝でしっかりと締めくくりましょう。
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2.退職時に勤務先に返却すべきもの
退職時の返却手続きを説明し終えたところで、退職後に受け取る必要のある書類などについて説明します。以下に示すものが該当します。
健康保険被保険者証
退職する際には、勤務先で提供されていた健康保険証を返却しなければなりません。これには、自分の証明書だけでなく、配偶者や子供などの家族分も含まれます。また、退職すると以前の健康保険証は無効になります。新しい保険証が発行されるまでの間、医療機関を受診する際は自己負担が発生します。そのため、退職後の医療診療の際には、現金を多めに持参することをおすすめします。
身分を証明するもの
身分を証明する物として主なものは以下のものなどが考えられます。
社員証
名刺
カードキー
社章
これらは、自身が特定の企業や組織の一員であることを証明するためのものです。これらのものを返却し忘れると、問題が生じる可能性があるので、必ず返却しましょう。
会社から支給されているもの
身分を証明するもの以外で、会社から支給されたり、会社の経費で購入したものも返却の必要があります。具体的には、以下のようなものが含まれます。これらのものは、返却が必要です。
パソコン
タブレットやスマートフォンその他の端末
顧客情報（取引先の名刺も含まれます）
筆記用具（会社が費用負担したもの）
書籍など（会社が費用負担したもの）
制服
作業服
これらのものは、返却が必要ですので、忘れずに行いましょう。
資料、データなど
作成した書類やデータなど、業務に関連するものも返却が必要です。特に慎重に扱わなければならないのが、パスワードなどの機密情報が含まれる契約書やデータです。これらの機密情報を社外に持ち出すと、情報漏洩などのリスクが生じる可能性があるため、確実に返却しましょう。
3.退職時に勤務先から受け取るべきもの
前章では退職時に返却が必要なものを説明しましたが、逆に勤務先から受け取らなければならないものを説明します。以下はその具体例ですが、中には後日渡されるものもあるため、すべてが退職日に受け取れるわけではないことにご注意ください。
離職票
離職票は、離職を証明する書類であり、失業手当などの申請に必要です。離職票は、あなたの居住地のハローワーク（公共職業安定所）から発行され、通常は退職日から10日以内に郵送で届きます。もし2週間以上経過しても届かない場合には、いつ届くのかなどを確認することがおすすめです。
雇用保険被保険者証
雇用保険被保険者証は雇用保険に加入していることを示す書類です。通常、最初の雇用先で発行され、転職する際に新しい雇用先に提出する必要があります。この証明書には雇用保険の被保険者番号が含まれており、雇用保険への加入を証明する重要な文書です。通常は個人に直接渡されますが、会社で預かることもあります。
退職証明書
これは離職票に似た書類ですが、退職証明書は勤めていた企業が発行するもので、あなたがその企業を退職したことを証明するための書類です。離職票は公的な文書であり、発行が義務付けられていますが、退職証明書は非公的な文書であり、発行が義務ではありません。
退職証明書は、保険や年金、失業手当などの手続きに使用されます。また、新しい企業に転職する場合、その企業が退職証明書の提出を求めることがあります。ただし、フリーランスの場合、通常はこのようなケースに該当しません。
源泉徴収票
源泉徴収票は、年間の給与額と支払った税金の金額が書かれた書類で、退職後に1ヶ月以内に提供される法的義務があります。フリーランスとして独立すると、翌年の確定申告でこの源泉徴収票が必要になります。源泉徴収票は勤務した企業から提供されますので、忘れずに受け取りましょう。
もし、退職後1ヶ月以上経っても源泉徴収票が提供されていないか、なくしてしまった場合、勤務していた企業に問い合わせて取得する必要があります。
年金手帳
年金手帳は、企業が基礎年金番号を確認するために必要な書類で、2022年4月以降は年金手帳自体が廃止されています。企業は年金手帳を預けていた場合は受け取っておく価値があります。もし年金手帳を失くしてしまった場合、日本年金機構から基礎年金番号通知書を取得するか、マイナンバーでも基礎年金番号と同様の手続きが可能です。
4.フリーランスは失業保険を受け取れる？
フリーランスを目指して退職した場合でも、失業保険を受給することが可能ですが、以下の条件を満たす必要があります。
求職活動を行う
失業保険は再就職をサポートするための支援であり、働く意志を持って求職活動を行う人に支給されます。そのため、フリーランスを目指す場合でも、求職活動を行う必要があります。
独立準備や副業をしていない
フリーランスの開業検討自体は問題ありません。そして、基本的には開業届を提出した日が独立が始まった日とされます。
しかし、それより前から事業を開始しているとみなされる場合もあるので注意が必要です。例えば事務所や店舗を借りたり、取引契約を交わしたりしている場合、開業届提出より前に事業を開始していると判断される可能性が高まります。
また、副業をしている場合も一般的に給付の対象外となります。したがって、失業手当を受け取るつもりであれば、退職と同じタイミングで副業を停止させる必要があります。
適切なタイミングで開業届を提出する
失業保険を受け取るためには、開業届の提出タイミングが重要です。開業届は新しい事業を始める際に提出する書類で、事業を開始した日から1カ月以内に手続きを行う必要があります。
ただし、失業保険の待機期間中に開業届を提出すると、支給の対象外になります。支給を受けるためには、待機期間の後に事業をスタートし、給付制限期間から1カ月以上経過している必要があります。したがって、最低でも給付制限期間から1カ月以上経った後に開業届を提出するようにしましょう。
5.フリーランスに転身する前に行うべきこと
企業を辞めてフリーランスに転身する際の準備について説明します
必要書類の用意
退職後には、請求が難しくなることもあるので、先ほど説明した退職時に受け取るべき書類である確定申告に必要な源泉徴収票や雇用保険の受給に必要な雇用保険被保険者証などは、退職日までに手続きを進めることがおすすめです。
クレジットカードやローンの審査
フリーランスは収入が不安定で、クレジットカードやローンの審査が通りにくいことがあるため、開業前にクレジットカードを取得しておくことが賢明です。また、クレジットカードを事業用と私用に分けて2つ持つことで、帳簿付けが簡単になります。したがって、定期的な収入がある社会的信用がある時期に、複数のクレジットカードを入手しておくことをおすすめします。
貯金
フリーランスの収入は不安定で、特に最初の段階では案件を獲得することが難しいこともあるため、しっかりと貯金しておくことが非常に重要です。初期には収入が得られない可能性もあるため、少なくとも生活を維持できる程度の貯金を、会社員時代にしっかりと積み立てておくことが安心できます。
スキルアップ
フリーランスは自身のスキルを活かして仕事を獲得し、収入を得るため、スキルがない状態で独立すると、仕事の獲得が難しくまたクライアントの期待に応えるのが難しいことがあります。スキルは簡単には身につかないものなので、会社員時代からスキルアップに関して努力しておくことが重要です。
6.会社員からフリーランスに転身する際の手続き
次に、会社員からフリーランスへの転身に伴う手続きについて説明します。
健康保険の切り替え
市役所に行き、通常は会社の健康保険から国民健康保険への切り替え手続きを行いますが、ここで「任意継続制度」について説明しておきます。
「任意継続制度」は、フリーランスや他の雇用形態に転職した人が、前職の会社の健康保険に最大2年間加入し続けることができる制度です。
この制度を利用すると、保険料には上限があるため、高収入の場合でも負担が抑えられる可能性があります。また、2年間は保険料が変わらないため、報酬が上昇する場合には節約に繋がるかもしれません。ただし、会社と折半していた保険料を全額自己負担する必要があります。また、2年間の期間終了後には、国民健康保険など別の健康保険制度に加入する必要があります。
「任意継続制度」に加入する条件として、資格喪失日までに健康保険に2ヵ月以上加入している必要があり、退職日から20日以内に「任意継続被保険者資格取得申出書」を提出する必要があります。
もし、退職日から14日以上経ってしまった場合、加入は可能ですが、退職日から届出日までに支払った医療費について全額自己負担となることがあるので注意が必要です。
また、遅れて加入した場合、申請を忘れていた期間の分も支払う必要があることにも留意すべきです。
年金の切り替え
厚生年金から国民年金への切り替え手続きを市役所で行いましょう。国民年金の受給額を増やす方法として、付加年金制度、国民年金基金制度、確定拠出年金(個人型)などがあり、収入に合わせて加入することで将来の安定を図ることができます。
仮に国民年金の支払いが難しい場合、一定の条件を満たす場合には、支払い免除が受けられます。詳細は日本年金機構のサイトを確認するか、国民年金担当窓口で相談しましょう。
また、退職日から14日を過ぎてから国民年金への切り替え手続きを行なった場合でも、切り替え手続き自体は可能です。会社が厚生年金の喪失手続きを行えば、自動的に国民年金に加入されますので、自分で手続きするのを忘れてしまっても、退職後数カ月で未納分の納付書が送付されます。
期限内に支払わなければ催告状や催促状が送られ、延滞金が発生する可能性があります。支払期日までに余裕を持てるように、必要な書類を用意し、時間を確保して14日以内に手続きを済ませることが重要です。
事業用の銀行口座作成
個人用と事業用の銀行口座を別々に開設しましょう。分けておけば、収入と支出を整理しやすくなり、確定申告の際も混乱せずに済みます。
開業届の提出
事業の計画が整い、必要な手続きが整ったら、個人事業主としてスタートするために、税務署に開業届（個人事業の開業・廃業届出書）を提出します。国税庁のサイトから開業届のPDFを入手できるだけでなく、届出の手順や注意点についての詳しい情報も提供されています。
開業届のコピーを保管しておくことが必要な場合もあるので、提出前にコピーを作成し、税務署で提出時にコピーも提出し、印鑑をもらったら、必要な控えとして保存しておくと良いでしょう。
「個人で事業を始めます」と税務署に伝える役割を持つのが開業届です。この手続きはフリーランスには必須なのか疑問に思う方もいるでしょう。実際には、提出期限は事業開始日から一カ月以内とされています。期限が過ぎても提出は可能ですが、提出しない場合にも罰則があるわけではありません。
期限が過ぎても提出は可能です。ただし開業届を提出すると、以下の二つのメリットがあります
・青色申告ができるようになる
個人事業主の確定申告は、青色申告と白色申告の二つのタイプがあります。青色申告を選ぶと、最大65万円の控除が受けられるうえ、赤字を三年繰り越せるメリットがあります。青色申告を利用するためには、青色申告承認申請書とともに開業届の提出が必要です。
青色申告を選ぶ際には、「所得税の青色申告承認申請書」を税務署に提出する必要があるため、開業届を提出する際に一緒に提出することもあるようです。
・屋号で銀行口座が作成できる
フリーランスが新しい事業を始める際、クライアントにとって覚えやすい名前を使いたい、または、個人名を非公開にしたいという場合があります。屋号を活用することで、個人の口座とは別に屋号名義で銀行口座を開設できます。屋号の使用は必須ではありませんが、屋号を利用できることにはメリットがあります。
フリーランス保険への加入
フリーランスとして活動する場合、フリーランス特有のリスクに備えて「フリーランス保険」に加入することを検討する価値があります。フリーランス協会が提供している保険に加入すると、以下のようなメリットがあります。
仕事中の事故やコワーキングスペースで誤って物を壊した場合など、特有の事故に対する補償
情報漏えいや著作権侵害などの業務過誤からの保護
福利厚生の享受
契約トラブルに関して弁護士相談が無料
また、フリーナンスというサービスも、フリーランスのために即日払いや保険を提供しています。アカウントを開設するだけで、特有の事故の補償を無料で提供しているとのことです。
フリーランスになることで、自己責任の重要性が一層高まります。不測の事態に備え、フリーランス用の保険を検討することは、安心して活動するために役立つでしょう。フリーランスへの転身は、自分の理想的な働き方を実現する方法の一つですが、金銭面で損をしないように、必要な書類を早めに整え、期限内に手続きを行うことを心がけましょう。
7.フリーランスとしての活動に備える準備
この章ではフリーランスとして円滑に活動するための準備について説明します。
ホームページとSNS
ホームページや電子メールアドレスなど、ビジネス名の独自のドメインを取得することがおすすめです。また、SNSの活用も計画している場合は、IDの取得やプロフィールの設定なども事前に済ませておきましょう。
名刺と印鑑
名刺には自分のビジネス名や職種を表示し、相手に自分の職業やビジネス内容を分かりやすく伝えましょう。印鑑についても、個人名のものだけでなく、住所やビジネス名に関連した印鑑を用意しておくと役立ちます。
通信環境
電話やインターネットの設備を整備し、取引先との円滑なコミュニケーションを確保しましょう。外出が多い場合は、持ち運び可能なタブレットやノートパソコンも備えておくことが便利です。
契約書と請求書
契約書や請求書などのビジネス文書は必需品で、テンプレートを作成しておくことで手軽に使用できます。これらの文書を送付するのに使う封筒や整理に使うファイルも必要ですので、それらも事前に用意しましょう。
会計ソフト
フリーランスになると自分で確定申告をしなければなりません。通常、日々の取引を記録し、年度末に所得を計算して税金を納めるプロセスが必要です。手書きやExcelを使って帳簿をつけることもできますが、会計ソフトを利用すると、帳簿付けをより効率的に行えます。
事業計画
フリーランスとして活動する場合、将来に向けたビジョンや計画を練ることが重要です。単に仕事をこなすだけでなく、明確な目標を設定し、どのような方向に進むかを考えることで、将来への道筋を描く手助けになります。
8.効果的な案件獲得のための手段
フリーランスとして成功するためには、仕事を継続的に獲得することが鍵となります。以下では、効果的な方法を紹介します。
ポートフォリオの作成
フリーランスが仕事を獲得するためには、ポートフォリオの作成が役立ちます。ポートフォリオは、これまでの実績や成果、執筆記事や作品などをまとめた資料のことです。
ポートフォリオの内容は、自身の専門分野に応じて異なります。ポイントを押さえてアピールするために、「実績」「スキル」「経験」などの情報を記載しましょう。また、カメラマンならどんな写真が得意か、ライターならどの分野の専門知識を持っているかなど、細かい情報も詳細に示すと良いでしょう。
フリーランスエージェントに登録
案件を増やしたいと思っている方には、フリーランスエージェントへの登録が役立つことがあります。フリーランスエージェントは、業務委託案件を提供し、条件交渉などを支援するサービスです。このサービスは、高単価の案件や週5日勤務の案件など、さまざまな選択肢があり、特にITエンジニアやWebデザイナー向けのサービスとしておすすめされています。
知り合いやクライアントに案件の有無を尋ねる
自分の知人や過去のクライアントに連絡をすることも検討しましょう。人材が不足していて、あなたの助けが求められることもあるでしょう。「案件を探している」と相談したら、協力してくれる可能性があります。
ソーシャルメディアで独立を公表する
先述しましたが、SNSの活用も、案件を獲得する有効な方法です。プロフィール欄に職種や過去の実績を詳細に記載し、独立や新しい仕事の受注に意欲的であることを示しましょう。また、仕事用の連絡先情報を掲載しておくと、問い合わせが増える可能性が高まります。自身の写真をプロフィール画像とし、本名を使用することで、信頼性を高め、企業からの信頼を獲得しやすくなります。
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9.まとめ
フリーランスになると、さまざまなことを自分で行わなければなりません。
特に今回紹介した書類手続きなどは、通常、企業で経理や総務が代行してくれるもので、普段はあまり気にしないことかもしれません。しかし、身の回りの準備が忙しく、仕事どころではなくなるということは避けたいですね。そのため、独立前にできる限りの準備をしておくことが重要です。
本記事が皆様にとって少しでもお役に立てますと幸いです。
